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満期金にかかる税

学資保険の満期金などには税金がかかります。

学資保険の満期金、お祝い金などは一時所得として処理します。ですから、所得税の対象です。

しかし、一時所得は税額控除があります。

(総収入金額-収入を得るために支出した金額)÷2-特別控除額(50万円)
となります。

例えば、満期金200万円(払込保険料総額180万円)を受け取ったとします。

その場合は、
(200-180)÷2-50=-40
という計算になります。

この場合、マイナスですから満期金に対しての所得税はかかりません。

最近は学資保険の利率は低いので、税金がかかることはほとんどないでしょう。

なお、満期金だけでなく、お祝い金にも所得税がかかりますから注意が必要です。

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